過街老鼠人人喊打，基金老鼠倉人人聞之憤怒。

嘉實(shí)、富國、金鷹等基金高價(jià)申購浙江國祥的事剛過不久，可能股民、基民也正在漸漸淡忘這件事。但不幸的是，今天又傳出華夏基金因老鼠倉被罰的事，更是登上了今天微博熱搜榜前排。

在基金公司眾多損害基金持有人利益的行為中，基金管理人相關(guān)利益方的“老鼠倉”行為應(yīng)該是最惡劣的、最令投資者憎恨憤怒的，這種行為無異于直接從持有人資產(chǎn)中進(jìn)行盜竊，將基金公共資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為“老鼠倉”的個人財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)重違反了基金合同的規(guī)定和契約精神。

前基金經(jīng)理“老鼠倉”被罰超千萬

具體看一下相關(guān)處罰公告，真是越看越來氣，越看越想不通為什么這樣的人會在華夏基金任職十幾年，為什么還讓其從研究員一路升職到基金經(jīng)理，還讓其一拖多管理多只產(chǎn)品？

11月10日，河北證監(jiān)局發(fā)布的一份行政處罰決定書顯示，時任華夏基金公司基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理的夏某龍，因利用未公開信息交易行為被立案調(diào)查，已調(diào)查審理終結(jié)，對夏某龍責(zé)令整改，沒收違法所得530.77萬元，并處以530.77萬元罰款。

（河北證監(jiān)局官網(wǎng)截圖）

處罰決定書顯示，夏某龍從2012年3月至2023年3月任職華夏基金，期間先后擔(dān)任投資研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理等職，系華夏基金的從業(yè)人員。另據(jù)相關(guān)報(bào)道以及處罰決定書中涉及的華夏紅利基金和華夏周期驅(qū)動基金等信息，此處的夏某龍很可能就是前華夏基金的基金經(jīng)理夏云龍。

（資料來源：天天基金網(wǎng)）

值得注意的是，今年2月21日夏云龍任職華夏景氣驅(qū)動基金經(jīng)理僅10天就離任了，離任原因相關(guān)公告顯示是“個人原因”。

（華夏基金公告截圖）

夏云龍?jiān)趽?dān)任華夏景氣驅(qū)動基金經(jīng)理僅10天為什么就匆匆離任了？現(xiàn)在，結(jié)合這份行政處罰公告，或許能隱約看出些東西來。

處罰公告顯示，也就是在夏某龍任職華夏基金的這12年中，曾兩次得到基金非公開信息、一次利用非公開信息進(jìn)行基金趨同交易。

（處罰公告截圖）

（處罰公告截圖）

可以看到，在任職基金經(jīng)理之前夏某龍就開立了由自己實(shí)際控制的證券賬戶，2019年底之后先后擔(dān)任華夏紅利基金經(jīng)理和華夏周期驅(qū)動基金經(jīng)理之后，利用自己實(shí)際控制的證券賬戶進(jìn)行與自己所管理的基金趨同交易，累計(jì)買入8831.7萬元，獲利530.77萬元。

這份罰單對夏某龍“沒一罰一”合計(jì)罰款超1000萬！

但是，很多投資者應(yīng)該知道或有所了解，這幾年的國內(nèi)的基金經(jīng)理似乎很有錢的樣子，基金自購的時候動不動就是四五千萬，給自己買豪宅的時候動不動就是上億的資產(chǎn)，這點(diǎn)罰款對于基金經(jīng)理來說可能也就是毛毛雨而已。

旗下債券交易員“老鼠倉”曾被作為金融犯罪典型案例

無獨(dú)有偶，夏某龍是在2019年底之后、2020年初開始擔(dān)任華夏基金經(jīng)理的，也是在這個時候開始進(jìn)行“老鼠倉”交易的。同樣也是這個時候，華夏基金旗下一個債券交易員“老鼠倉”事件更是被最高檢作為金融犯罪的典型案例進(jìn)行公示。

2020年3月25日，最高檢官網(wǎng)發(fā)布了《第十七批指導(dǎo)性案例》，其中第二個案例“王鵬等人利用未公開信息交易案（檢例第65號）”中的王鵬就被指是華夏基金的債券交易員。

（最高檢官網(wǎng)截圖）

具體內(nèi)容顯示，王鵬在2008年11月至2014年5月期間擔(dān)任某基金公司債券交易員，2009年3月2日至2011年8月8日期間王鵬多次通過所控制的賬戶獲取基金公司股票交易指令等非公開信息，其父親王慧強(qiáng)、母親宋玲祥分別操作多個賬戶進(jìn)行與基金公司交易指令趨同的交易，累計(jì)交易金額8.78億元，非法獲利1773萬余元。

（最高檢官網(wǎng)截圖）

有意思的是，在被送上被告席之后，王鵬辯稱“沒有獲取未公開信息的條件，也沒有向其父母傳遞過未公開信息”，其父母王慧強(qiáng)、宋玲祥也辯稱“王鵬沒有向其傳遞過未公開信息，買賣股票均根據(jù)自己的判斷進(jìn)行”。

（最高檢官網(wǎng)截圖）

最終，王鵬、王慧強(qiáng)、宋玲祥分別被判處有期徒刑6年6個月、4年、3年6個月，分別處罰金900萬元、690萬元、210萬元。

（最高檢官網(wǎng)截圖）

另外，據(jù)同期裁判文書網(wǎng)的判決書顯示，這起案件的當(dāng)事人王鵬，原系華夏基金債券交易員。

王鵬“老鼠倉”案是在2018年下半年判的，僅一年之后，2019年底華夏基金剛擔(dān)任基金經(jīng)理的夏某龍又開始了他的“老鼠倉”計(jì)劃，華夏基金頻繁的“老鼠倉”事件，作為基金公司的華夏基金是不是也有一定的責(zé)任？或者，從側(cè)面來說，是不是說明了華夏基金內(nèi)部控制的失效或存在漏洞？

近一年旗下基金最多跌超78%

不知道是不是受基金經(jīng)理“老鼠倉”交易、基金經(jīng)理倉促離任的影響，近一年華夏周期驅(qū)動基金凈值跌超21.68%，目前單位凈值更是已經(jīng)跌至0.7727，累計(jì)凈值也是0.7727。

（數(shù)據(jù)來源：天天基金網(wǎng)）

近一年以來，華夏基金旗下基金像華夏周期驅(qū)動這樣的下跌都屬于正常的，最近一年華夏旗下竟然有一只債券基金凈值跌幅超78%，其次是華夏優(yōu)勢精選跌超38%，然后是新能源80跌超37%。

（數(shù)據(jù)來源：通達(dá)信）

債基和復(fù)制指數(shù)型基金就不多說了，主要說以下華夏優(yōu)勢精選這個基金，這個基金優(yōu)勢在哪呢？近一年跌超38%，難道是穩(wěn)定下跌有優(yōu)勢？

（華夏優(yōu)勢精選收益率走勢截圖）

仔細(xì)看一下這個基金的持倉就不奇怪它的下跌了，目前持倉清一色幾乎是年內(nèi)大熱門股，這么厲害都提前押中了？當(dāng)然不是，要是提前押中了，基金收益率就不是這個走勢了，顯然是追高的結(jié)果！

（數(shù)據(jù)來源：通達(dá)信）

查看華夏優(yōu)勢精選基金2022年財(cái)報(bào)顯示，截至2022年四季度末該基金對目前重倉的這些年內(nèi)熱門股均沒有任何持倉，到今年二季度末的基金半年報(bào)卻顯示，買入天孚通信1027.57萬元、新易盛891.17萬元、工業(yè)富聯(lián)653.72萬元，按目前所列持倉量計(jì)算，對應(yīng)這幾只股票的買入成本分別為114.17元、68.55元、16.34元，這個價(jià)位基本對應(yīng)二季度算力概念炒的最高的時候。

（天孚通信股價(jià)走勢截圖）

不得不說，華夏優(yōu)勢精選的基金經(jīng)理膽子可真大，天孚通信年內(nèi)最高價(jià)是125.59元，他竟敢拿著基民的錢不當(dāng)錢，在114元的高位直接追高買入超千萬，然后天孚通信股價(jià)自高位回撤超45%，不正好與這只基金的回撤幅度相似？

這種情況下，基民如何賺錢？

所以，對于基金或許可以用一句話概括，基金有風(fēng)險(xiǎn)、投資需謹(jǐn)慎，買定離手、交錢概不負(fù)責(zé)！