2022年,國資委發布1號文《關于印發〈關于推動中央企業加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見〉的通知》,明確司庫管理的概念,將其與傳統的現金管理、資金管理區別開來,并在文件中著重闡述了司庫管理的具體內容和方向。2個月后,國資委發布23號文《關于中央企業加快建設世界一流財務管理體系的指導意見》,強調司庫的重要性,并制定了相應標準等。隨后,各地國資委紛紛出臺文件——加快司庫管理升級,推動司庫體系建設,司庫管理迎來高速發展。

司庫立方已連續在這條賽道上深入探索了多年,并憑借著探索成果每年完成1輪機構融資,已連續完成5輪。股東中除了經緯、云暉等明星機構,也不乏各地政府引導基金,是這個賽道上累計融資額最高的企業,保持著業內遙遙領先的地位。

實際上,早在市面上還只有現金管理和資金管理軟件類產品,司庫立方就開始著手研究司庫管理的產品。經過近1000個日夜的打磨,公司推出司庫管理產品。

目前,司庫立方是數智司庫領航者,是業內頭號玩家。公司曾通過工信部信創產品基礎能力測評,入選“2022信創產業獨角獸TOP100”榜單,是北京信創和國家級信創工委會的會員單位。憑借在司庫領域的專業積累,公司曾受邀多次參與由信通院組織的“司庫數字化”系列標準討論。

當智能時代飛速碾壓而來,AI真正成為強有力的生產力工具,AGI為歷史做起了全新的科技注腳,司庫立方全面布局司庫產品線,并匠心打造基于AGI的服務于央國企頭部集團企業的司庫管理平臺——天啟司庫。

在未來,司庫立方將繼續致力于創新和探索,在數智司庫域保持領先地位,為客戶創造更多價值。我們堅信,智能技術的不斷演進將為司庫管理帶來更多的機遇和挑戰,而我們將不斷努力,與時俱進,為客戶提供最優質的服務。

乘風AGI,助力頭部企業破解司庫建設痛點

天啟司庫是一款面向央國企司庫體系建設的數智化司庫管理產品。通過數智化手段,天啟司庫助力央國企構建世界一流的司庫管理體系,推動創建世界一流企業,全面提升司庫管理的精益化、集約化、數字化和智能化水平。

其中,AGI技術在司庫業務中具有重要作用,如語音智能轉譯錄單、搜索、輔助智能導航功能應用場景等等;在資金預測和優化方面,使用AGI機器學習中的AIGC大模型,利用大量的歷史數據進行特征分析和預測,幫助企業分析業務數據的增長變化趨勢,從向量散列數據中快速發現影響業務變化的關鍵因素,幫助企業更精準地預測資金流動和市場變化。

通過對各種因素進行分析和建模,AGI能夠提供準確地資金需求預測和資金配置建議,幫助企業更精準、更智能地制定資金管理策略,全面提升集團企業資金利用效率和投資回報率。

此外,天啟司庫還著重加強企業金融資源的內部籌措和配置,完善司庫全生態體系的動態運營管理。通過整合AGI技術,司庫立方可以實現更智能化的數據分析和決策支持,有效進行風險管理和預警,并優化業務流程和提升效率。

整體而言,天啟司庫借助AGI技術的智能化能力,為央國企司庫體系提供了數智化的管控解決方案。通過資金預測和優化等功能,天啟司庫能夠更好地應對市場變化,提升資金管理的效率和回報。

構建司庫生態體系,引領司庫管理標準建設

從成長型企業到百億千億級規模頭部企業集團,司庫立方率先利用AGI及新一代前沿技術構建了領先于行業內廠商的司庫管理產品體系,產品版圖真正實現了全行業多場景覆蓋。

憑借著多年來專注一域的經驗積累及專業化保姆式的服務體系,司庫立方已經成為能為不同階段企業提供全生命周期服務的專業合作伙伴。

對于成長型企業(規模在20億以內),司庫立方提供天祥云SaaS標準化的服務產品;對于中大型集團企業(規模在百億級),司庫立方提供天相財資管理平臺,旨在根據客戶需求提供差異化的功能和本地化的服務;面向百億或千億級客戶,司庫立方使用天啟司庫作為業務和技術底座,量身定制解決對客戶資金管理方面的痛點和需求。此外,司庫立方配套提供一些行業化的產品,如天睿銀企財資平臺,為商業銀行和企業集團客戶提供全面的財資管理解決方案等。

司庫立方服務體系密切追隨政策指引和市場客戶需求進行運營。服務體系圍繞國資委2022年發布的1號文和23號文(《關于印發〈關于推動中央企業加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見〉的通知》《關于中央企業加快建設世界一流財務管理體系的指導意見》),聚焦大財務管理體系“一個目標四個變革五項職能”,以完善五大體系為核心構建新型的財務管理體系:即更好統籌發展和安全、更加注重質量和效率、更加突出五個功能作用;推動理念變革、組織變革、機制變革、功能手段變革,強化核算報告、資金管理、成本管控、稅務管理、資本運作;完善全面預算、合規風險、財務數據、能力評估、人才隊伍。

天啟司庫基于上述政策,以“11條業務線+四大風險管控”為核心、結合AGI先進技術構建產品和業務管理體系,幫助企業集團對標世界一流管理,提升集團企業戰略的引領能力、組織的科學管控能力、運營的精益能力、財務管理的價值創造力、科技管理的自主創造力、合規經營的風險管理能力、科學選用留的人力資源管理能力以及智能的信息化能力。全面助力企業集團資金管理從競爭力、創新力、控制力、影響力、抗風險力等方面實現價值再造。

另外,可以看到,通過融入AGI的人工智能應用,天啟司庫展現出強大的價值。

以某集團企業的司庫建設為例,上線前后企業在銀行賬戶層面提升集中度80%,在結算業務層面提效50%,在資金集中方面提升85%,投融資戰略層面提升資金運作效率35%,在整體的經營管理方面至少縮短了22%的業務審批流程。

更為直接的是,在使用天啟司庫產品后,該集團企業的銀行賬戶數從900減少至324個,累計減少近600個。銀行借款、高息借款等款項驟降,僅這2部份為銀行節約了70億元,資產負債率下降近8個點。

持續發力,創造價值

企服領域有一個共性,一旦在行業樹立標桿客戶后,很容易打造成長的飛輪,接入更多的頭部客戶、腰部客戶,以及部分有實力的成長型客戶。

目前,司庫立方已經建立了多個行業司庫建設的標桿案例,并且在多個領域穩占頭部玩家的位置。公司累計服務企業超1000家,業務覆蓋超35個行業,幫助企業管理資金規模超過20萬億。公司在北京、深圳設立了雙總部,并在北京、深圳、武漢三地建立了研發中心,全國各地設有分支機構和辦事處。

作為數智司庫領航者,司庫立方在未來將持續發力,積極拓展生態閉環,與供應鏈、產業鏈等企業系統對接,支持協同化智能決策,致力成為企業司庫管理的智慧型助手和價值創造者。