剛剛！

千億大案宣判，實(shí)控人被無期徒刑！

集資詐騙89.34億元，非法吸收公眾存款1026億元，涉及投資人超130萬人……備受關(guān)注的小牛資本非法集資案，終于塵埃落定。

小牛資本曾號稱集團(tuán)總資產(chǎn)達(dá)到近2800億元，有280多家海內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，全國20多個(gè)省市有其業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶人數(shù)也超過800萬人。

結(jié)果大家看到的，只是ta貪婪的丑態(tài)和難看的吃相！

不過，出來混，遲早是要還的！

前幾年相繼爆雷的P2P平臺，如今要么判了，要么正迎來判決；

隨著法槌落下，1026億元非法集資大案也終于落下帷幕。

小牛資本實(shí)控人——彭鐵，被判無期徒刑，這位“中國第一大忽悠”終于徹底倒下了。

只是那些被坑害的投資者們，何時(shí)才能收回本金呢？

壹

小牛資本非法集資案，終于迎來了一審宣判。

2023年7月14日，廣東省深圳市中級人民法院對小牛資本管理集團(tuán)有限公司（小牛集團(tuán)）主要負(fù)責(zé)人彭鐵等26人非法集資案一審公開宣判。

小牛集團(tuán)法定代表人、實(shí)控人彭鐵因犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，被判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。其他25名被告人因參與集資犯罪，被判處有期徒刑十一年至二年，并處罰金。

小牛資本案波及的人數(shù)之多、現(xiàn)金之巨，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過大家的想象！

法院審理查明：2013年1月至2021年1月，彭鐵等人成立小牛集團(tuán)以及“小牛投資”“小牛新財(cái)富”“小牛基金”等子公司后，以P2P網(wǎng)貸及私募理財(cái)產(chǎn)品形式向131萬人非法吸收公眾存款1026億元，其中126億元未償還。

期間，彭鐵、彭鋼等6人明知集團(tuán)資金缺口巨大、壞賬率畸高，仍繼續(xù)進(jìn)行非法集資活動，且將所募資金主要用于還本付息及彭鐵個(gè)人支配使用，集資詐騙89.34億元。

據(jù)了解，彭鐵等人歸案后，公安機(jī)關(guān)全力開展涉案資金、股票、股權(quán)、房產(chǎn)等資產(chǎn)追繳。目前已追繳到案的資產(chǎn)，將在判決生效后依法返還集資參與人。

老板判了，無期徒刑，這也是出借人堅(jiān)持到底的最終結(jié)果。

只是，小牛資本126億元未償還，那些被坑害的投資者們，想要收回本金，依然需要時(shí)日，甚至可能很困難。

眼看他起高樓，眼看他宴賓客，眼看他樓塌了！

這位被稱為“中國第一大忽悠”的彭鐵，究竟是怎樣利用小牛資本收割1026億，坑害131萬人的呢？

貳

據(jù)小牛資本官網(wǎng)介紹，小牛集團(tuán)成立于2012年，旗下平臺包括小牛普惠、小牛在線、小牛新財(cái)富、小牛投資和牛鼎豐科等，涉及互聯(lián)網(wǎng)金融、財(cái)富管理和投資管理等相關(guān)業(yè)務(wù)。

其中，小牛在線曾是廣東最大的P2P平臺之一，于2013年上線運(yùn)營，通過公開宣傳、承諾保本付息向社會不特定人非法集資，累計(jì)非法吸收公眾存款達(dá)1000余億元。

截至2020年04月30日，小牛在線累計(jì)注冊人數(shù)超600萬，累計(jì)成交額1171億元，借貸余額104.2億元。

別看小牛資本名字不咋地，可在業(yè)內(nèi)，它也算得上是大名鼎鼎了！

小牛資本全集團(tuán)員工平均年齡是27歲，70%以上中層管理者是80后，高管平均年齡38歲。

據(jù)了解，小牛在線的廣告宣傳費(fèi)用至少在2000萬：

2015年，小牛的廣告打到了美國時(shí)代廣場；2016年1月以800萬的代言費(fèi)簽約某著名影視演員，也曾與深圳紅鉆足球隊(duì)、NBA勁旅達(dá)拉斯小牛隊(duì)（今獨(dú)行俠）、國際冠軍杯中國賽等有過合作。

可以這么說，那時(shí)候深圳的大街小巷都能看到小牛資本的廣告。

而且，ta不僅是深圳知名的P2P公司，還在北京、上海、香港、天津、重慶、西安等全國20多個(gè)省市撒下了一張巨大的資本網(wǎng)，網(wǎng)羅了超過600萬投資者。

小牛資本成立之初，中國的房地產(chǎn)迎來調(diào)控，個(gè)別小開發(fā)商資金緊缺，小牛資本就成為了ta們的輸血通道。

隨著小牛資本壯大，彭鐵的野心也越來越大，想將小牛資本推上資本市場。

眾所周知，A股是向來對互聯(lián)網(wǎng)金融不感興趣的，結(jié)果小牛資本付出了12億的資金，暗箱操作收購上市公司股權(quán)，想要借殼曲線上市，最后12億打了水漂不說，反而虧光了底褲，出借人的錢，就是這么被無情踐踏的！

叁

2017年9月，小牛資本爆雷，集團(tuán)資金出現(xiàn)流動性困難，資金無法按時(shí)兌付。

2018年小牛在線開始爆發(fā)大規(guī)模逾期并牽連到其他子板塊，2019年3月小牛新財(cái)富開始大面積逾期，至此小牛集團(tuán)危機(jī)徹底爆發(fā)。

其實(shí)，從2018年8月開始，小牛在線平臺開始陸續(xù)出現(xiàn)兌付困難，很多出借人拿不到利息，本金也無法提現(xiàn)。

與此同時(shí)，小牛資本的高管巨震，大量高管離職。內(nèi)部派系林立，高管斗得你死我活。

平臺內(nèi)部自融，虛假借款標(biāo)的，5000萬大標(biāo)層出不窮，大量出借人的資金，去向不明。

上梁不正下梁歪，高管糟蹋出借人的錢，小牛分期的一些員工，看著眼紅，與中介、商家一起聯(lián)手，騙取貸款。

種種亂象之下，小牛資本留下了上百億的窟窿，出借人血本無歸，一地雞毛！

2020年5月9日，小牛在線在公眾號發(fā)布文章稱，相關(guān)產(chǎn)品將啟動良性退出，并高調(diào)承諾退出期間，平臺股東及高管不跑路、不失聯(lián)、不撤資，與全體出借人共進(jìn)退。

然而，讓出借人失望的事情還是發(fā)生了，小牛資本徹底爆雷了！

在該平臺此后半年啟動的兌付工作，僅兌付了2.38億元，兌付比例為2.28%。

116.7萬出借人痛哭流涕、徹夜無眠！

據(jù)證券時(shí)報(bào)分析，小牛集團(tuán)的危機(jī)主要原因在于其虛假底層資產(chǎn)以及涉嫌資金錯配和資金池（小牛在線有著很高頻的債權(quán)轉(zhuǎn)讓）。

要知道，普通債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式（非平臺的第三方債權(quán)人通過平臺將其信貸類資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓給投資人）是被監(jiān)管層禁止的，個(gè)人債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式雖然并沒有明確，但是風(fēng)險(xiǎn)依然很大，因?yàn)閭鶛?quán)轉(zhuǎn)讓在某種程度上會涉及資金池和期限錯配以及拆標(biāo)等問題，債權(quán)關(guān)系不是一一對應(yīng)，實(shí)際上就是以活期的方式左手倒右手。

2021年初，小牛資本涉非法吸存遭警方立案偵查。

肆

彭鐵是小牛資本集團(tuán)的關(guān)鍵人物，據(jù)說小牛集團(tuán)的名稱，就是來自于他小時(shí)候的小名——“牛牛”。

據(jù)《邵陽日報(bào)》的一篇報(bào)道顯示，彭鐵1976年出生于湖南邵陽鄉(xiāng)村，小時(shí)候課后就是個(gè)“放牛娃”，離開家鄉(xiāng)先后就讀于邵陽師范、湖南大學(xué)，中山大學(xué)，還曾在北京大學(xué)EMBA學(xué)習(xí)，曾擔(dān)任過香港上市公司佳兆業(yè)金融投資有限公司總裁，曾參與創(chuàng)辦了網(wǎng)貸平臺人人聚財(cái)，負(fù)責(zé)風(fēng)控方面的業(yè)務(wù)，之后離開并于2012年成立小牛資本。

根據(jù)天眼查數(shù)據(jù)顯示，彭鐵圍繞著小牛資本打造出了一個(gè)龐大的金融帝國，他掌握著206家公司的實(shí)際控制權(quán)，在85家公司擔(dān)任股東，其中直接持有小牛資本管理集團(tuán)93.6%股權(quán)。

2020年6月8日，深圳市公安局南山分局發(fā)通告稱，發(fā)現(xiàn)部分從業(yè)人員利用職務(wù)之便侵占借款人還款且未歸還公司，犯罪嫌疑人阮某圓已于5月27日抓獲。警方于2021年1月正式對小牛資本涉嫌非法吸收公眾存款依法立案偵查，并對彭鐵等63位犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施并凍結(jié)相關(guān)賬戶。

2021年5月6日，深圳公安局公布了小牛資本案的相關(guān)進(jìn)展，查封了小牛資本1056套房產(chǎn)（查封涉案房產(chǎn)1056套，其中廣州占住宅108套，商鋪858套。查封哈爾濱、湖南漢壽縣土地共2處，合計(jì)24037平米），同時(shí)還追繳資金1.4億元、凍結(jié)涉案公司股權(quán)9991萬股。

小牛資本的故事，業(yè)已到了盡頭，大家不禁好奇：小牛資本究竟有啥高招，能夠引發(fā)如此病毒式的裂變，讓這么多的投資者盡折腰？

其實(shí)，認(rèn)真分析小牛資本后，發(fā)現(xiàn)ta也沒有什么獨(dú)特的高招，不過是無所不用其極地利用投資者的貪婪、無知和輕信而已！

可嘆的是，小牛資本的盤子太大了，資產(chǎn)也不少，估計(jì)處置退款還需要花費(fèi)一段比較長的時(shí)間...

參考資料：

《剛剛！1000億，無期徒刑！》，中國基金報(bào)

《千億大案宣判！實(shí)控人被判無期》，中國證券報(bào)

《千億大案！“小牛資本”創(chuàng)始人被判無期》，證券時(shí)報(bào)