據(jù)《新華社》報(bào)導(dǎo),中國(guó)證監(jiān)會(huì)每年會(huì)依循《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》,對(duì)市面上證券公司進(jìn)行評(píng)核、復(fù)核、審議等多重評(píng)價(jià)程序,按照不同的營(yíng)運(yùn)情況分類為AA(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大類11個(gè)級(jí)別。百惠證券認(rèn)為,近年市場(chǎng)上出現(xiàn)越來(lái)越多證券供貨商,投資者難以抉擇,而證監(jiān)會(huì)的評(píng)級(jí)分類正恰巧能為投資者提供風(fēng)向標(biāo),參考這些證監(jiān)會(huì)的權(quán)威數(shù)據(jù)從而發(fā)掘優(yōu)質(zhì)券商。

《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》已經(jīng)詳細(xì)列明證監(jiān)會(huì)現(xiàn)時(shí)對(duì)證券公司的評(píng)價(jià)指標(biāo),表明主要透過(guò)資本充足、公司治理與合規(guī)管理、動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、信息系統(tǒng)安全、客戶權(quán)益保護(hù)、信息披露等6類評(píng)價(jià)指標(biāo)。證監(jiān)會(huì)又指出,在評(píng)級(jí)的最初期或要求證券公司作出自評(píng),再由證監(jiān)會(huì)證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管,以及證監(jiān)局、自律組織、證券公司代表等組成的證券公司分類評(píng)價(jià)專家評(píng)審委員會(huì)審議,進(jìn)行最終綜合性評(píng)價(jià)。

百惠證券認(rèn)為《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)客觀正確,而且進(jìn)行定期評(píng)價(jià)確實(shí)能夠體現(xiàn)證券公司各方面的管理架構(gòu)及操作風(fēng)險(xiǎn)的管理能力。其中「資本充足」是首項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)指標(biāo),主要反映證券公司凈資本以及以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況,體現(xiàn)其資本實(shí)力及流動(dòng)性狀況。另外「公司治理與合規(guī)管理」方面,評(píng)價(jià)能夠直接反映公司的規(guī)范的運(yùn)作情況,直接篩選出合資格的證券公司 ,以百惠證券(中央牌照編號(hào):BPQ161)為例,獲發(fā)牌以進(jìn)行第一類及第四類受規(guī)管活動(dòng),同時(shí)于香港、深圳及上海等地皆設(shè)有辦事處或相關(guān)公司。

在信息系統(tǒng)安全、客戶權(quán)益保護(hù)及信息披露方面,這幾項(xiàng)評(píng)價(jià)指標(biāo)著重觀察證券公司對(duì)于自己客戶資產(chǎn)及信息的保障。百惠證券相信這幾個(gè)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)于建立券商的正面形象攸關(guān)重要,即使從細(xì)微位置出發(fā)亦不容忽視的,例如投資者需在百惠證券APP內(nèi)設(shè)立雙重保安編碼,以防任何人士未經(jīng)授權(quán)下進(jìn)行任何操作。同時(shí),百惠證券亦遵守香港特別行政區(qū)一切有關(guān)保存?zhèn)€人資料的法例及監(jiān)管規(guī)定,務(wù)求讓投資者安心。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基準(zhǔn)分上綜合各項(xiàng)能力,亦會(huì)審慎考慮這些因素以加分,證券公司甚至可評(píng)級(jí)為A級(jí)的高水平。

相反,一些爆出負(fù)面消息的券商,會(huì)因?yàn)楸慌卸殡y以承受潛在風(fēng)險(xiǎn),更甚發(fā)生過(guò)重大的情況曾被采取措施處置,所以這些證券公司在受影響下或會(huì)被降級(jí)至D或E級(jí)。總括而言,不少的券商在《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》著重大力發(fā)展自身的軟硬實(shí)力,久而久之下進(jìn)行了良性競(jìng)爭(zhēng),推動(dòng)金融市場(chǎng)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。