12月8日，2022“恒心·恒新”恒天財(cái)富榮耀年會(huì)暨企業(yè)金融與家族財(cái)富投資峰會(huì)在珠海隆重舉辦，恒天財(cái)富眾多企業(yè)客戶(hù)受邀，與行業(yè)大咖、專(zhuān)家學(xué)者、投資精英、恒天高管團(tuán)隊(duì)共聚一堂，圍繞企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)與家族財(cái)富管理，深入探討如何在共同富裕政策背景下做好資產(chǎn)配置，為企業(yè)創(chuàng)造更多價(jià)值，更有恒天企業(yè)客戶(hù)資產(chǎn)配置年度工作解析，助力企業(yè)家們企投長(zhǎng)盈，家業(yè)長(zhǎng)青。

周斌：財(cái)富管理行業(yè)正迎來(lái)高質(zhì)量發(fā)展

恒天財(cái)富股份董事長(zhǎng)、恒天基金董事長(zhǎng)周斌先生做開(kāi)場(chǎng)致辭。他用豐富的數(shù)據(jù)和恒天財(cái)富持續(xù)進(jìn)行的轉(zhuǎn)型動(dòng)作充分詮釋了“以客戶(hù)為中心”的服務(wù)理念，并就恒天財(cái)富今年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)情況，以及未來(lái)將如何去做進(jìn)行了全面梳理。

恒天財(cái)富成立于2011年，截止到今年11月，恒天財(cái)富累計(jì)資產(chǎn)配置規(guī)模已達(dá)15092億元人民幣，累計(jì)成交高凈值客戶(hù)數(shù)13.36萬(wàn)名，獲得國(guó)際、國(guó)內(nèi)多種榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)達(dá)229項(xiàng)，全國(guó)員工人數(shù)超過(guò)6400人。在最近中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的2021年三季度基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)公募基金保有規(guī)模前100家排名中，恒天財(cái)富旗下子公司恒天基金排名第60位，較一季度、二季度上升6個(gè)位次。

回顧過(guò)去十余年的發(fā)展，恒天財(cái)富始終處于不斷創(chuàng)新轉(zhuǎn)型的過(guò)程中。時(shí)代飛速發(fā)展，出于對(duì)行業(yè)與市場(chǎng)的敏銳洞察，恒天財(cái)富很早就意識(shí)到，客戶(hù)需求將發(fā)生巨變。2019年，恒天財(cái)富正式開(kāi)啟轉(zhuǎn)型，并邀請(qǐng)國(guó)際知名咨詢(xún)公司波士頓咨詢(xún)協(xié)助戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型規(guī)劃，業(yè)務(wù)模式從“以產(chǎn)品銷(xiāo)售為導(dǎo)向，理顧銷(xiāo)售”向“以客戶(hù)為中心，投顧驅(qū)動(dòng)”開(kāi)始轉(zhuǎn)變；2020年，恒天財(cái)富邀請(qǐng)德勤進(jìn)行人力咨詢(xún)，波士頓咨詢(xún)做數(shù)字化能力建設(shè)的二次升級(jí)；2021年，恒天財(cái)富又簽約普華永道做戰(zhàn)略落地，推進(jìn)公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型持續(xù)有效開(kāi)展。

全新的財(cái)富管理大時(shí)代已經(jīng)開(kāi)啟，在為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值，持續(xù)提升服務(wù)的過(guò)程中，恒天財(cái)富將繼續(xù)堅(jiān)持創(chuàng)新，在科技賦能、數(shù)字化能力建設(shè)、投顧人才團(tuán)隊(duì)組建、產(chǎn)品體系化打造等方面加大投入力度，實(shí)現(xiàn)卓越運(yùn)營(yíng)、資配服務(wù)、產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)、人才驅(qū)動(dòng)、科技驅(qū)動(dòng)五大目標(biāo)，成功實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，從而提供高質(zhì)量的資產(chǎn)配置服務(wù)，為客戶(hù)創(chuàng)造更大的財(cái)富價(jià)值。

蔣海濤：新金融與新產(chǎn)業(yè)走向融合

摩根資本董事總經(jīng)理，原摩根大通亞太區(qū)高級(jí)副總裁蔣海濤先生，就新產(chǎn)業(yè)與新金融將如何實(shí)現(xiàn)更好融合，新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下如何做好上市公司財(cái)富管理與大家進(jìn)行了深度分享。

在企業(yè)發(fā)展方面，蔣海濤指出，創(chuàng)新是商業(yè)發(fā)展的唯一動(dòng)力，當(dāng)前新經(jīng)濟(jì)主要新在數(shù)字經(jīng)濟(jì)，而資本又是成就數(shù)字經(jīng)濟(jì)的重要因素，過(guò)去四十年，全球資本市場(chǎng)出現(xiàn)巨量泡沫，“量化寬松”、“流動(dòng)性過(guò)剩”，成為資本經(jīng)濟(jì)代名詞，前所未有的過(guò)剩資本尋找出口，互聯(lián)網(wǎng)為資本市場(chǎng)帶來(lái)巨大的盈利機(jī)會(huì)。資本市場(chǎng)為互聯(lián)網(wǎng)公司價(jià)值創(chuàng)造提供制度保障。

傳統(tǒng)金融學(xué)派認(rèn)為金融是一種交易活動(dòng)，是貨幣資金流通過(guò)程，本質(zhì)是信用交換,其本身不創(chuàng)造價(jià)值，蔣海濤認(rèn)為金融的本質(zhì)是信用再造和價(jià)值創(chuàng)造，與傳統(tǒng)金融相比，都以信用為基礎(chǔ)，但本質(zhì)截然不同。資本經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略是傳統(tǒng)企業(yè)走向現(xiàn)代企業(yè)的分水嶺，借助資本市場(chǎng)“價(jià)值發(fā)現(xiàn)”和“資源優(yōu)化配置”機(jī)制，最大程度實(shí)現(xiàn)價(jià)值創(chuàng)造。

當(dāng)今世界產(chǎn)業(yè)金融化現(xiàn)象越來(lái)越明顯，金融資本與產(chǎn)業(yè)資本融合的趨勢(shì)越來(lái)越強(qiáng)烈。從這個(gè)意義上說(shuō)，誰(shuí)能掌握現(xiàn)代金融技術(shù)，開(kāi)啟價(jià)值創(chuàng)造的“密碼”，誰(shuí)就能夠駕馭資本市場(chǎng)的力量，讓自己處于競(jìng)爭(zhēng)的制高點(diǎn)，我們要堅(jiān)持“技術(shù)、產(chǎn)業(yè)、資本”戰(zhàn)略協(xié)同，切實(shí)把握千載難逢的歷史機(jī)遇，為中華民族偉大復(fù)興作出貢獻(xiàn)。

蔡昶：共同富裕政策導(dǎo)向下的私人財(cái)富管理新策略

上海承以信律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人蔡昶律師受邀出席峰會(huì)，并以《共同富裕政策導(dǎo)向下的私人財(cái)富管理新策略》為主題發(fā)表演講。

8月17日主持召開(kāi)中央財(cái)經(jīng)委員會(huì)第十次會(huì)議，研究扎實(shí)促進(jìn)共同富裕問(wèn)題，針對(duì)這一熱點(diǎn)，蔡昶律師重點(diǎn)解讀了從精準(zhǔn)扶貧到共同富裕、從兼顧公平到照顧公平、從初次分配到三次分配、合理調(diào)節(jié)過(guò)高收入等實(shí)現(xiàn)共同富裕的具體路徑和舉措。

在談到中央財(cái)經(jīng)會(huì)議對(duì)財(cái)富管理行業(yè)的影響時(shí)，蔡昶律師指出初次分配的個(gè)稅漏洞已經(jīng)被徹底堵上，從2014年，中央提出做好房地產(chǎn)稅立法工作，到今年全國(guó)人大授權(quán)國(guó)務(wù)院在部分地區(qū)開(kāi)展房地產(chǎn)稅改革試點(diǎn)工作，房地產(chǎn)稅將會(huì)繼續(xù)穩(wěn)步推進(jìn)，遺產(chǎn)稅也會(huì)研究開(kāi)征。

對(duì)此，如何做好共同富裕政策導(dǎo)向下私人財(cái)富管理，蔡昶律師從合規(guī)、安全、節(jié)稅以及增值四個(gè)方面展開(kāi)論述，如避免反避稅反洗錢(qián)調(diào)查、在合規(guī)安全前提下實(shí)現(xiàn)稅負(fù)優(yōu)化等。最后蔡昶律師總結(jié)，財(cái)富管理的核心就是三件事，一是稅務(wù)規(guī)劃，二是資產(chǎn)安全保障，三是做好財(cái)富傳承安排。

吳飛：家族財(cái)富管理的核心是“人的關(guān)系”和“權(quán)益的關(guān)系”的處理

改革開(kāi)放40年間，中國(guó)成長(zhǎng)起來(lái)了一大批超高凈值家族，在金融和商業(yè)環(huán)境日益復(fù)雜的今天，許多家族快速完成了創(chuàng)業(yè)創(chuàng)富的階段，并且已經(jīng)進(jìn)入到了守富和傳富的階段。本次會(huì)議榮幸邀請(qǐng)到了上海交通大學(xué)高級(jí)金融學(xué)院吳飛教授，帶來(lái)有關(guān)共同富裕背景之下，家族財(cái)富如何傳承的精彩分享。

吳飛教授認(rèn)為，在新形勢(shì)背景下，企業(yè)家在助力實(shí)現(xiàn)共同富裕時(shí)應(yīng)當(dāng)具備新思維，一是活下去、二是要合規(guī)、三是要適當(dāng)回饋社會(huì)。具體在第三次分配中，長(zhǎng)期文化培育，短期稅收政策引導(dǎo)，并且企業(yè)家先做好企業(yè)，再去做慈善是更好的選擇。

家族財(cái)富管理的對(duì)象不僅包括家族以及家族成員，還需要將家族企業(yè)考慮在內(nèi)，財(cái)富管理的核心是處理好“人的關(guān)系”和“權(quán)益的關(guān)系”。通過(guò)家族財(cái)富保護(hù)、家族財(cái)富管理、家族財(cái)富傳承三步法，短期可以幫助實(shí)現(xiàn)家族的系統(tǒng)性安全，長(zhǎng)期可以實(shí)現(xiàn)家族基業(yè)長(zhǎng)青。

郭開(kāi)香：通過(guò)增配權(quán)益資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)增富、保富的財(cái)富管理目標(biāo)

最后，恒天財(cái)富執(zhí)行總裁郭開(kāi)香先生，為大家梳理了恒天財(cái)富企業(yè)金融和家族辦公室業(yè)務(wù)一年以來(lái)的工作成果。

恒天財(cái)富企業(yè)金融自2017年成立以來(lái)，不斷探索企業(yè)客戶(hù)服務(wù)模式，打造以企業(yè)金融顧問(wèn)服務(wù)為主，多層次服務(wù)相結(jié)合的企業(yè)客戶(hù)專(zhuān)屬服務(wù)體系。截止目前，累計(jì)獲得來(lái)自28個(gè)行業(yè)、4700家企業(yè)客戶(hù)的認(rèn)可，累計(jì)服務(wù)上市企業(yè)85家，其中，2021年新增服務(wù)企業(yè)客戶(hù)550家。

自2018年4月27日資管新規(guī)出臺(tái)后，各類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行數(shù)量都呈下降趨勢(shì)。與此同時(shí)，根據(jù)中國(guó)證券基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，公募基金較2016年底增長(zhǎng)1.6倍，從全球第九上升至目前的全球第四；私募基金從2016年初的1.8萬(wàn)億到如今的5.5萬(wàn)億，實(shí)現(xiàn)了近3倍的增長(zhǎng)。高凈值人群正趨勢(shì)性減配投資性房地產(chǎn)，增配穩(wěn)健型頭部公募、私募基金和專(zhuān)戶(hù)理財(cái)?shù)葯?quán)益資產(chǎn)。

另外，以上市公司為代表的企業(yè)客戶(hù)群體亦如此，根據(jù)券商中國(guó)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，累計(jì)有24家上市公司認(rèn)購(gòu)33只私募證券產(chǎn)品，合計(jì)金額高達(dá)23.98億元。上市公司購(gòu)買(mǎi)凈值型理財(cái)產(chǎn)品，認(rèn)購(gòu)私募證券產(chǎn)品，或?qū)⒊蔀槲磥?lái)的趨勢(shì)。

恒天企金會(huì)作為企業(yè)客戶(hù)服務(wù)載體，致力于為優(yōu)質(zhì)企業(yè)創(chuàng)造投資收益，為企業(yè)客戶(hù)提供企業(yè)專(zhuān)屬服務(wù)，在2021年恒天財(cái)富重磅推出“1+N”服務(wù)模式下，企業(yè)客戶(hù)資產(chǎn)配置服務(wù)也全面升級(jí)，以客戶(hù)需求為導(dǎo)向，通過(guò)分析宏觀環(huán)境及監(jiān)管策略，打造企業(yè)資產(chǎn)配置模型，為企業(yè)客戶(hù)提供量身定制的資產(chǎn)配置方案，出具專(zhuān)屬的資產(chǎn)配置建議及金融產(chǎn)品評(píng)價(jià)，資產(chǎn)檢視報(bào)告，為客戶(hù)提供全生命周期的財(cái)富管理服務(wù)。

不忘初心，方得始終，本年度精彩紛呈的企業(yè)金融與家族財(cái)富投資峰會(huì)落下帷幕，以恒心守初心，以創(chuàng)新促發(fā)展，在財(cái)富管理的廣闊天地，恒天財(cái)富企業(yè)金融將繼續(xù)秉持著以企業(yè)家和企二代的需求為核心，與時(shí)俱進(jìn)，乘風(fēng)破浪，持續(xù)為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理服務(wù)，助力投資人“企投長(zhǎng)盈，基業(yè)長(zhǎng)青”。