10月25日,平安銀行跨境金融服務升級暨跨境理財通啟航發布會在深圳舉行,平安理財攜手母行平安銀行面向港澳客戶推出首批5個系列、8只產品,深度參與“跨境理財通”業務落地試點,并在“跨境理財通”開通首日就已完成首筆“北向通”業務交易。

首批上架5個系列、8只產品 緊貼港澳居民的投資“胃口”

平安理財總經理張東在發布會上表示,作為“跨境理財通”業務試點落地的首批參與方,平安理財在“跨境理財通”業務籌備期間,協同母行平安銀行及境外合作行,深入調研了港澳與內地投資者在投資習慣、風險偏好、可投資產品等方面的差異,結合監管業務試點政策要求,研究制定了面向港澳投資者的“跨境理財通”產品服務方案。

通過精選資產、優選策略、嚴控風險,確定了首批上架的5個系列、8只產品,涵蓋平安理財“啟航成長”“周周/月月/季季成長”等固收類以及“卓越系列”“安鑫系列”等“固收+”明星理財產品,期限包括從每周、每月、每季至一年的不同定開期,為北向客戶提供兼具“活、穩、優”特點的理財產品選擇,緊貼港澳居民的投資“胃口”,讓港澳投資者在“穩”的感知體驗基礎上,循序漸進地推動資產保值增值,逐步增強港澳投資者對北向通產品投資的信心,協助其實現多元化資產配置、分享內地經濟發展紅利。

據悉,10月19日“跨境理財通”開通首日,平安理財就收到港澳客戶的產品咨詢,并完成首筆“北向通”交易:一位客戶通過華僑永亨銀行順利完成跨境匯款,并在平安銀行口袋銀行一次認購了“周周成長”“月月成長”“季季成長”和“新啟航三個月定開3號”共4款產品,成為平安理財首位“北向通”客戶。

平安理財產品成為助力母行獲客和規模增長的基石

作為注冊在深圳、國內首批獲批成立的股份制銀行理財子公司,平安理財自2020年8月成立以來,在穩妥有序推進老產品壓降的同時,在產品體系搭建、客戶經營服務等方面取得明顯成效,理財業務正逐步成為平安理財助力母行平安銀行獲客和規模增長的基石產品。

日前披露的平安銀行2021年三季報顯示,截至2021年9月末,該行非保本理財產品余額8351.38億元,較上年末增長28.8%,其中符合資管新規要求的凈值型產品規模7371.94億元,較上年末增長59%;老產品占理財總規模比例下降至12%,壓降進度在行業中排名靠前。

據悉,平安理財協同母行平安銀行通過深圳、廣州、珠海、佛山、東莞、中山、惠州等多家分行、逾300家營業機構,為大灣區內地居民提供專業的資產管理服務。此次“跨境理財通”業務試點成功落地,讓平安理財將服務版圖進一步延伸至香港、澳門地區,真正實現大灣區全覆蓋,也將為母行平安銀行獲客和規模增長注入新的驅動力。

創新布局未來 “固收+海外”多資產配置

隨著“跨境理財通”業務試點落地,平安理財已逐步打通跨境市場投資和客戶服務的通道。

張東表示,得益于創新的平安基因,平安理財此前已成立專門投資于境外市場的國際業務團隊,并通過管理平安銀行發行的“安匯”QDII類外幣產品,直接投資于境外美元債市場。目前,該系列產品業績表現優異,很好地滿足了境內客戶外幣資金資產配置的需求。同時,相關投資策略經過收益互換、QDII資管計劃以及匯率對沖后,配置到已有的人民幣產品中,實現了“固收+海外”的多資產配置效果。