“我們變得更好，一切全為客戶。”

“以客戶為中心，做好財富管理”是恒天財富一直堅守的企業(yè)使命，也是數(shù)千恒天人一切工作的出發(fā)點。經(jīng)過多方調(diào)研、廣泛征詢及歸納解讀，2021年，在新的時代背景下，恒天財富的服務(wù)理念更加明晰，并進一步升級，確立了“以客戶為中心，做好財富管理，開展資產(chǎn)配置，創(chuàng)造客戶價值”的全新服務(wù)理念。

如果說理念是服務(wù)之魂，那么能力就是服務(wù)之根。兩者互為推動，共同助力實現(xiàn)為客戶創(chuàng)造價值的目標。最受認可的“以客戶為中心”十大經(jīng)營舉措也同時出爐，它們是全體恒天人持續(xù)開展、不斷優(yōu)化并且一定要做好的十項工作，這十項工作是服務(wù)理念在具體工作上的體現(xiàn)。

開展資產(chǎn)配置 創(chuàng)造客戶價值

當下，國內(nèi)外投資環(huán)境發(fā)生巨變，在詭譎激蕩的經(jīng)濟環(huán)境中，對于擁有大量資產(chǎn)性收入高凈值人士而言，如何提高財富保值、增值能力，是急需解決的課題。

這樣的背景下，資產(chǎn)配置在投資中所創(chuàng)造的價值正在得到投資者的關(guān)注。

資產(chǎn)配置是整個投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。一項關(guān)于針對美國82只退休基金進行10年的投資績效調(diào)查指出，90%決定長期投資成敗的關(guān)鍵因素是資產(chǎn)配置，而只有10%是因為投資標的和市場時機選擇以及其他等因素。

資產(chǎn)配置為什么能在投資中占據(jù)這么重要的地位？

一方面，在復(fù)雜的市場環(huán)境下，投資目標的信息、盈利狀況、規(guī)模、投資品種的特征以及特殊的時間變動因素等，對投資收益都會有很大的影響，但通過合理的資產(chǎn)配置，可以起到降低風(fēng)險、提高收益的作用。

另一方面，隨著投資領(lǐng)域從單一資產(chǎn)擴展到多資產(chǎn)類型、從國內(nèi)市場擴展到國際市場，其中既包括在國內(nèi)與海外資產(chǎn)之間的配置，也包括對貨幣風(fēng)險的處理等多方面內(nèi)容，單一資產(chǎn)投資方案難以滿足投資需求，資產(chǎn)配置的重要意義與作用逐漸凸顯出來，可以幫助投資者降低單一資產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險。

為此，一直以來，恒天財富積極重視市場及客戶需求變化，為滿足客戶需求加大各項能力建設(shè)；與多家上游機構(gòu)開啟戰(zhàn)略合作，探索全新融合發(fā)展模式；通過數(shù)字化與傳統(tǒng)服務(wù)的垂直交互整合，推動資產(chǎn)配置流程的創(chuàng)新和應(yīng)用，著力構(gòu)建新財富管理時代的獨立服務(wù)平臺。

2020年，恒天財富更是轉(zhuǎn)型 “以客戶為中心，投顧驅(qū)動”全新業(yè)務(wù)模式，全力為客戶提供涵蓋財富管理、資產(chǎn)管理、全球投資、期貨服務(wù)等多元化資產(chǎn)配置服務(wù)，真正為客戶創(chuàng)造價值。

推動服務(wù)理念實現(xiàn)的十大經(jīng)營舉措

1、穩(wěn)健經(jīng)營

作為恒天財富“十六字經(jīng)營方針”之首，“穩(wěn)健經(jīng)營”傳達出的財富的“穩(wěn)金融、穩(wěn)增長、穩(wěn)開放、穩(wěn)定、安全、成熟”的價值觀，與恒天財富的品牌核心理念 “穩(wěn)中求進，為增長的每一步”相得益彰——恒天財富多年走來的每一步，是產(chǎn)品篩選的每一步，是智慧洞察的每一步，是立體風(fēng)控的每一步，是一對一服務(wù)的每一步，是超級智庫的每一步，是超越期望的每一步。這些，都是恒天財富“穩(wěn)健經(jīng)營”的深刻內(nèi)涵與意義所在。

2、合規(guī)經(jīng)營

2021年，恒天財富將繼續(xù)秉持“強文化、明標準、出制度、優(yōu)流程、全培訓(xùn)、重處罰”的十八字工作方針，嚴格強化合規(guī)管理工作意識，全面提升公司合規(guī)管理水平，并持續(xù)對風(fēng)險點防范、違規(guī)行為采取高壓監(jiān)管力度，決不允許個別組織、個別人破壞公司整體穩(wěn)健經(jīng)營的不易成果、阻礙公司高速發(fā)展的整體進程。公司各業(yè)務(wù)板塊、各分支機構(gòu)將嚴格落實公司“合規(guī)管理提升年”的工作安排，時刻謹記監(jiān)管紅線，增強員工合規(guī)意識，切實防范合規(guī)風(fēng)險。同時，恒天財富也會積極落實監(jiān)管政策及要求，防范合規(guī)風(fēng)險，保障公司依法經(jīng)營、合規(guī)運作，以合規(guī)助推線上化轉(zhuǎn)型，為高凈值客戶提供更專業(yè)的財富管理服務(wù)。

3、嚴格風(fēng)控

一直以來，恒天財富始終堅守責(zé)任，落實多項監(jiān)管要求，以實際行動踐行著“牢筑風(fēng)控防線，堅守合規(guī)底線”的理念。立足于全資產(chǎn)配置時代，恒天財富實行的是“管理人四層篩選體系”和立體式風(fēng)險控制體系，從合作機構(gòu)的準入到產(chǎn)品上架及存續(xù)的全面管理，將盡職調(diào)查的工作滲入到產(chǎn)品投前、投中及投后的各個環(huán)節(jié)，使得產(chǎn)品風(fēng)險得到專業(yè)控制。只有經(jīng)過了產(chǎn)品初審、總部風(fēng)控審核及投資決策與產(chǎn)品評審委員會終審等多層風(fēng)險把控后，恒天財富才會把優(yōu)質(zhì)投資產(chǎn)品分享給適合的投資人，從而真正做到為高凈值人群的資產(chǎn)保駕護航。

2020年緊跟公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，恒天財富的風(fēng)控再次加強售中、售后深度，圍繞冠軍100品牌提升全生命周期管控深度。歷經(jīng)十年迭代，恒天財富現(xiàn)已打造成管理人四層篩選體系和立體式風(fēng)險控制體系。

4、科技賦能

以“財富管理+科技賦能”為核心導(dǎo)向，運用科技賦能做大、做強新的恒天，打造數(shù)字化、智能化、平臺化的恒天財富，是恒天財富不斷追求科技創(chuàng)新的初心。

平臺化：加強底層信息技術(shù)建設(shè)，牢固地基建設(shè)，實現(xiàn)數(shù)字化財富管理，打造一站式資產(chǎn)配置平臺。實現(xiàn)平臺完善，即完成針對于投資者端、理財師端、金融端、平臺服務(wù)端規(guī)劃落地，財富管理能力開放。

智能化：基于數(shù)據(jù)，形成線上+線下一體化解決方案，實現(xiàn)八大全面在線，針對投資者端、理財師端、金融端、服務(wù)端，四端賦能。

數(shù)字化：完善平臺，在實現(xiàn)全面在線化的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)數(shù)據(jù)挖掘及可視化，以數(shù)字連接一切。

恒天在邁入“黃金新十年”之際，全方位加強科技創(chuàng)新建設(shè)，從客戶端、理顧端及業(yè)務(wù)端，三端齊發(fā)，提升平臺信息技術(shù)實力，并借助恒天客戶端小程序、恒樂匯服務(wù)號、App等，實現(xiàn)客戶投前、投中、投后的客戶全生命周期陪伴服務(wù)。

5、專業(yè)投研

恒天投研團隊是一支涵蓋大類資產(chǎn)研究、金融產(chǎn)品研究、投資研究服務(wù)等諸多模塊在內(nèi)的綜合型研究團隊。團隊集聚多位鉆研權(quán)益、數(shù)據(jù)庫、宏觀政策、另類資產(chǎn)、量化計算等領(lǐng)域的核心投研人員，努力構(gòu)建科學(xué)、權(quán)威的投研體系，致力打造一支最懂財富管理的研究團隊，為公司與客戶提供專業(yè)的研究服務(wù)。

作為業(yè)內(nèi)首次提出“定制化”的有溫度、有陪伴的專業(yè)財富研究服務(wù)機構(gòu)，恒天投研團隊不斷進行服務(wù)的升級迭代，除了推出定期出具市場投資策略，給出產(chǎn)品配置建議的產(chǎn)品端服務(wù)之外；還推出大客戶持倉診斷報告及行業(yè)首創(chuàng)的鳳凰專戶定制化研究服務(wù)的大客戶端服務(wù)；推出線上、線下路演，及針對市場的大幅波動不定期答疑的理顧端服務(wù)；推出挖掘產(chǎn)品落地邏輯，關(guān)注財富管理行業(yè)監(jiān)管動態(tài)的公司經(jīng)營戰(zhàn)略端服務(wù)。

6、1+1+N尊享服務(wù)

以專業(yè)引導(dǎo)客戶，以專情服務(wù)客戶，恒天財富以“理財師+資產(chǎn)配置專家+平臺服務(wù)”為模式，為黑鉆級（含）以上的會員們提供涵蓋專屬資產(chǎn)配置服務(wù)、全方位投后管理服務(wù)及高端增值禮遇服務(wù)的“1+1+N”尊享服務(wù)，致力滿足高凈值客戶財富管理的理性和感性雙向需要。

“1+1+N”尊享服務(wù)，即：1位大客戶經(jīng)理+恒天財富平臺+N位頂級機構(gòu)行業(yè)專家。通過“1+1+N”尊享服務(wù)，恒天財富根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力、過往投資經(jīng)歷、資產(chǎn)配置缺口，同時配合客戶投資偏好、資金期限、預(yù)期收益等信息，制定滿足客戶需求的定制方案；同時，為幫助黑鉆&超級黑鉆大客戶更及時地了解產(chǎn)品最新動向，擁有豐富專戶實戰(zhàn)經(jīng)驗的專家團隊會根據(jù)客戶的個性化需求，提供涵蓋專屬配置報告、管理人面對面溝通、前沿新聞熱點及時解讀、重大事項產(chǎn)品重要信息披露等一系列的貴族禮遇。

除此之外，圍繞大客戶的投資、法律、稅務(wù)、健康養(yǎng)生、子女教育等方面的訴求，恒天財富甄選品質(zhì)生活管家、法律稅務(wù)管家、家業(yè)管家，讓黑鉆&超級黑鉆大客戶憑借增值禮遇權(quán)益，就可以享受到健康管理、生日禮遇、運動休閑、心理咨詢等多元化品質(zhì)生活服務(wù)，一站式法律及稅務(wù)咨詢，資產(chǎn)保全及家族治理服務(wù)，同時也有機會參加恒天財富特別為會員客戶舉辦的榮耀年會全國峰會、高爾夫職業(yè)明星賽、游學(xué)天下、名家講堂等至尊私享活動。

7、管理健全

在監(jiān)管不斷完善、規(guī)章制度不斷提升、金融行業(yè)財富管理行業(yè)的生態(tài)環(huán)境質(zhì)量不斷向好的基礎(chǔ)上，恒天財富應(yīng)時應(yīng)變、創(chuàng)新開拓、穩(wěn)中求進，以獨立第三方財富管理平臺為定位，以服務(wù)高凈值客戶、做高端理財專業(yè)服務(wù)商為定位和目標構(gòu)建恒天財富集團。圍繞高凈值客戶的財富管理需求，構(gòu)建了財富管理、資產(chǎn)管理、保險經(jīng)紀三大板塊，在各個板塊下，按照監(jiān)管的要求，不同的牌照銷售不同的產(chǎn)品，開展不同的業(yè)務(wù)，依法合規(guī)、分業(yè)持牌構(gòu)建不同的業(yè)務(wù)子公司及關(guān)聯(lián)公司，包含恒天基金、青島恒天財富、恒天睿信家族辦公室、恒天融澤、恒天國際資本、太行保險經(jīng)紀、恒天財富（香港）保險經(jīng)紀等子公司和中融匯信期貨公司。

此外，在風(fēng)控、合規(guī)、產(chǎn)品、內(nèi)控等各個方面，恒天財富持續(xù)加強制度的健全性，為客戶負責(zé)。秉承陽光做人、陽光做事的工作作風(fēng)，從總部到全國區(qū)域持續(xù)推進嚴格管理。

8、產(chǎn)品貨架

“優(yōu)、新、多、全、分”的產(chǎn)品貨架為客戶長期資產(chǎn)配置提供豐富優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)選擇。

具體來說，“優(yōu)”指“優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品”，是指完善產(chǎn)品研究框架，以買方角度深入判斷產(chǎn)品質(zhì)量，細分策略分團隊覆蓋，定期評價產(chǎn)品業(yè)績，確保大部分產(chǎn)品實現(xiàn)超額收益。“新”指“新產(chǎn)品”，確保每兩周有新管理人產(chǎn)品上線，每月新增管理人數(shù)量在貨架占比超10%。開展月度的管理人聯(lián)合盡調(diào)，快速擴大恒天財富朋友圈。“多”指“額度充足”，以1.5倍的產(chǎn)品募集規(guī)模保障產(chǎn)品貨架供應(yīng)充分，全年私募產(chǎn)品供應(yīng)規(guī)模750億以上，公募貨架確保新發(fā)和存續(xù)產(chǎn)品廣度覆蓋。“分”指“分類清晰”，私募證券七大類策略全覆蓋，公募基金四大場景全覆蓋，資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)包括半委、全委、專戶等多樣化產(chǎn)品類型。“全”指“全過程管理”，做好產(chǎn)品全生命周期過程管理，設(shè)立資產(chǎn)配置與產(chǎn)品管理委員會統(tǒng)籌，下設(shè)產(chǎn)品管理委員會、風(fēng)控評審委員會、銷售策略委員會三會把控全流程。

此外，恒天財富還通過提升產(chǎn)品研究能力、建立資產(chǎn)配置能力、管控產(chǎn)品柜臺風(fēng)險、做好投后陪伴服務(wù)，致力提升從售前、售中到售后的“研究-配置-風(fēng)控-存續(xù)”產(chǎn)品全生命周期的管理。

9、均衡配置

在資產(chǎn)管理領(lǐng)域，提高投資績效的方法是資產(chǎn)配置；在財富管理領(lǐng)域，提高客戶投資績效的方法，除了找到好的資產(chǎn)和管理人之外，還需要為客戶提供全程的咨詢、陪伴和共同成長，即有溫度的金融服務(wù)。

恒天財富一直都非常關(guān)注客戶的投資體驗以及在投資過程中的成長。恒天財富的金融顧問，其定位是資產(chǎn)配置專家，對內(nèi)的職責(zé)是為理財經(jīng)理賦能，提高理財經(jīng)理的金融專業(yè)水平和資產(chǎn)配置能力；對外的職責(zé)是對客戶傳播科學(xué)的投資理念，為高凈值客戶提供資產(chǎn)配置建議和個性化定制服務(wù)。

為了更好地為客戶提供整體資產(chǎn)配置服務(wù)，2017年，恒天財富在原有理財師精英團隊基礎(chǔ)上，組建FC團隊，目前擁有40余名平均工作年限在10年以上，來自銀行、券商、基金、期貨公司等綜合金融行業(yè)的資深專業(yè)人士，他們四成以上擁有碩士學(xué)位，在宏觀經(jīng)濟、監(jiān)管政策、同業(yè)情況、客戶需求及理財師專業(yè)技能培養(yǎng)等方面具備扎實理論基礎(chǔ)和豐富服務(wù)經(jīng)驗，在提升理財師能力以及為客戶答疑解惑、提供資產(chǎn)配置方案和服務(wù)方面，發(fā)揮著重要的作用。

10、冠軍100

公司結(jié)合市場和公司產(chǎn)品線， 采用定性+定量的評價方法，通過層層篩選構(gòu)建了恒天產(chǎn)品+管理人精選池，并通過市場評估、長效跟蹤、動態(tài)管理、分層管理4層機制做好管理人和產(chǎn)品池的篩選、維護、評價工作。

“冠軍100”集中了公募基金、私募證券投資中十分優(yōu)秀的產(chǎn)品及管理人，希望通過建立這套完善的篩選機制，為客戶找到那些在投資策略領(lǐng)域當中的長跑冠軍，通過購買他們的產(chǎn)品，獲得長期穩(wěn)健的收益。同時，這也需要客戶秉持價值投資、長期持有的正確投資理念，來與這些長跑冠軍共同獲取未來資本市場權(quán)益投資的長期紅利。

私募基金維度，一方面加強產(chǎn)品研究深度，建立基于各策略的買方研究團隊，重點覆蓋股票多頭、量化對沖、結(jié)構(gòu)化等大類策略；另一方面，提高聯(lián)合盡調(diào)頻度：布局更多成熟型和成長型管理人，發(fā)掘市場中等規(guī)模黑馬，鎖定優(yōu)質(zhì)機構(gòu)份額。公募基金維度，豐富基礎(chǔ)貨架，廣覆蓋管理人；同時引入重點產(chǎn)品，引入頭部管理人、覆蓋明星基金經(jīng)理；并聚焦新發(fā)產(chǎn)品，重點導(dǎo)流新發(fā)產(chǎn)品和次新產(chǎn)品。資產(chǎn)配置維度，構(gòu)建多元化產(chǎn)品形式，形成落地半委、全委、專戶等方式資產(chǎn)配置方案，提升資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)的整體AUM。

成立至今，恒天財富始終堅持以客戶需求為核心，基于高凈值人群財富增值、子女教育、財富傳承、健康保障等需求不斷升級服務(wù)，并更加重視客戶的深層次需求與體驗。未來，恒天財富將秉承“以客戶為中心，做好財富管理 開展資產(chǎn)配置 創(chuàng)造客戶價值”的全新服務(wù)理念，持續(xù)通過量身定制、至尊私享、多元化的綜合服務(wù)體系的打造，努力滿足更多高凈值人群及家庭的財富管理需求 為客戶創(chuàng)造更多價值！