近年來，中國資產管理市場規模迅速擴大，數字化正在顛覆并改變消費者習慣，數字化轉型已成為傳統企業必須付諸行動的必選題。面對群雄逐鹿的理財市場,傳統公募基金維系20多年的行業局部均衡正在逐步被打破，亟待探尋一條與大資管發展相契合的數字化轉型、創新、變革之路。

然而，現今大部分基金公司使用的TA系統還是封閉式的架構，隨著交易量陡增，系統架構、系統性能等各方面已無法滿足清算的時效性，無法支撐業務的快速推進，導致系統運維壓力大，清算結果響應不及時，渠道和客戶滿意度降低，在架構、性能等各方面已無法支撐業務的快速發展。

長亮科技與鵬華基金聯手打造新一代TA系統

為了擺脫目前落后的TA系統對業務的阻礙，在互聯網飛速發展的浪潮中，支持業務的快速擴張，滿足海量數據的快速清算，提高清算效率，鵬華基金決定攜手長亮科技，充分運用長亮科技在大數據、分布式等領先的技術實力、自主研發的SpringBoot 、SpringCloud開源增強的技術架構，及在金融核心領域豐富的經驗積累等優勢，聯合打造新一代TA系統，該系統已于去年正式上線。

鵬華基金新一代TA系統是行業首套，也是目前唯一一套基于大數據架構的注冊登記系統。系統創新性地采用大數據和微服務混合架構，為行業首創，突破性地實現了億級賬戶清算，清算效率比行業普遍采用的廠商系統提升4倍。

首創先進大數據和微服務混合架構

新一代TA系統采用微服務架構，每個服務職責單一、獨立部署，通過分解巨大單體式應用為多個服務的方法解決了應用復雜性問題，同時引入Spring框架，框架中SpringBoot可以快速的搭建單體應用，配合SpringCloud可以快速擴展成為分布式應用，以應對大量并發的數據請求。

為保證清算時效，交易清算引入大數據技術，提供高吞吐量的應用數據訪問，可以處理TB，甚至PB級別的數據，完全滿足鵬華基金業務快速擴張、海量數據快速清算等需求，以科技賦能快速響應多變的市場需求。

創新性產品具備硬核性能

新一代TA系統項目憑借著創新性的理念及架構，走在基金IT系統領域的前沿，助力鵬華基金實現了多項突出功能：

l  支持海量數據的快速清算。引進大數據平臺支持清算的批處理業務，極大提高了清算效率；避免單節點服務器失效而導致系統風險等優勢，同時，開源的系統架構便于系統性理解和學習，可擴展性強，可支持未來個性化業務發展，配合公司發展戰略，打造行業壁壘；

l  統一賬戶數據庫。完成公司原有幾個TA系統的整合及數據遷移，打通各個TA系統共享用戶數據，代銷渠道對接一個系統就能代銷公司全部基金產品。通過產品的整合和聯動，增加合作渠道粘性和整體活躍度；

l  打造統一監控平臺。統一用戶管理中心（支持對接AD和LDAP），統一任務調度平臺，監控任務執行狀態。增加稽核點，復核檢查特定任務是否正常執行，如發現異常，同步相應責任人，由人工運維逐步轉為自動化運維；

l  以TA系統項目為契機，打造統一大中臺體系。發揮客戶信息、客戶持倉信息價值最大化，進行客戶畫像、客戶分類、支持千人千面的營銷活動，以“科技+金融”的數據化營銷模式變革早已運行多年的傳統基金銷售方式；

l  提高版本發布的效率及規范版本。打造一鍵部署持續交付平臺，建立快速迭代、灰度發布機制。

l  實現賬戶信息和交易信息分離。采用賬戶鏈—交易鏈雙鏈條型架構完成負載均衡的機制，保持系統的性能，突破性的將賬戶信息和交易信息分離。賬戶鏈采用Spring cloud架構，負責客戶基金賬戶、交易賬戶的申請、確認、查詢、修改，要求對渠道方實時賬戶請求響應時長低于50ms。目前，賬戶鏈已發展為獨立的賬戶中心，作為公司內部客戶服務的中樞系統，配合公司CRM（客戶關系管理）系統，營銷數據中心為客戶提供創新式的個性化的客戶交互和服務精準的營銷服務。

采用敏捷開發模式“精益”進行創新性實踐

由于新一代TA系統項目涉及面廣、投入大，各環節都面臨風險，而目前市場上又沒有成熟的產品可直接使用，因此鵬華基金決定與長亮科技以共同合作研發的方式實施新一代TA系統。

為了保證項目能順利實施，應對項目周期短，質量無法控制的問題，雙方決定采用互聯網流行的敏捷開發模式——“精益”進行項目管理，以提升軟件團隊的需求分析和規劃能力、團隊交付管理能力、系統規劃能力為目標，增強系統需求分析和管理的精準度及系統架構的靈活性和可擴展性。使團隊從聚焦功能轉變到聚焦業務價值實現，從源頭上大大消除資源浪費：

l  組織架構上，從項目制轉型為產品制——嚴格實行PO(Product Owner)負責制，讓團隊對產品負責，減少外界干擾；讓資深業務人員加入產品團隊，改變以往業務與IT的甲乙方關系，產品團隊擁有共同的愿景和目標；產品團隊同時對產品運行負責，實現順暢的DevOps，使開發和運維的目標一致；

l  產品價值發現上，引入“用戶故事地圖”（User Story Mapping）方法，以端到端業務邊界（而不是以目標系統為邊界）視角，相關各方干系人共同參與業務場景分析，挖掘發現其中的價值增量，以完整的價值實現單元作為產品開發的輸入需求（用戶故事）。產品組的交付單元不再是割裂的功能，而是端到端的價值實現；

l  在開發過程優先級管理上，通過看板（KANBAN）的泳道限制在制品數量，使團隊始終聚焦于價值最高的少數幾個用戶故事，保證只有當前價值最高的用戶故事會進入實施；

l  以“內建質量”的方法，保障完整的價值交付，加速價值流動和交付速度。任何一個用戶故事如果在測試中發現問題和BUG，將優先于任何新的用戶故事予以解決，用戶故事完成生產發布才算價值交付；

l  測試前置，以“實例化需求”方法，在用戶故事細化階段就討論形成場景化的測試案例，作為用戶故事開發的驗收標準，極大消除后期測試發現問題再修改或返工的浪費；

l  運營數據驅動的持續產品改進，得益于不斷的業務價值交付，團隊能夠持續采集運營數據，并以運營改善為目標，分析運營數據，作為后續產品持續改進的輸入，形成“開發-測量-認知”的產品演進閉環，使產品改進基于客觀的數據基礎，而非人為的主觀判斷；

新一代TA系統助力鵬華基金騰飛

鵬華基金新一代TA系統自上線以來，通過新接入和渠道遷移共對接26家渠道，承接銀行、券商、互聯網全行業的理財業務。平均每天清算交易量近千萬筆，清算時長同比下降50%。渠道接入時間由原來2周~2月不等的聯調測試工作，降低到1周，合作渠道粘性和整體滿意度都獲得了極大提升。

憑借著優越的性能，鵬華基金新一代TA系統先后獲得了“金融行業科技創新突出貢獻獎—開發創新貢獻獎”、“IDC金融行業技術應用場景—最佳創新獎”等行業重量級獎項。

通過獨創性的架構升級和精益的創新性實踐，鵬華基金新一代TA系統項目項目如期上線，成功支撐了雙十一等超級業務的錘煉，鍛造出一系列完善的產品形態和企業級能力。項目的成功實施，也使得鵬華基金在IT建設能力上邁上了一個新的臺階，鵬華基金也將以新一代TA系統為契機，建立一套服務于鵬華基金整個系統的服務/技術中臺，形成一套適合基金公司的生態體系，打造行業壁壘，促進業務創新。